業務案内

日本総合保険企画株式会社は、皆様に安心と満足をお届けいたします。そして皆様との信頼関係を大切にする、ご契約者密着型のプレミアムエージェントです。

日本総合保険企画株式会社では、皆様が事業経営や家庭生活を営んでいく上で欠かすことのできない『保険』という分野において、損害保険・生命保険・労働保険・社会保険等のリスク診断、商品提供、保険事故時の対応・手配、各種ご相談、各種サービスをご提供することにより、皆様の事業経営や家庭生活をバックアップしてまいります。

FD宣言 『7つの原則』

01 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

日本総合保険企画株式会社は、予てよりお客様により良い安心をお届けするために、最善の顧客サービスに努めてまいりました。 2016年5月29日に施行された改正業法は、保険募集に関するルールをより厳格化し、目に見えない保険商品をお客様に具体的にイメージできるよう努め、お客様のニーズに合った商品をご提供させていただくものです。 これからも、お客様に喜んでいただける代理店運営を第一の使命とし、日々研鑽を積み、プロとしてお客様に最適なご提案をしてまいります。

具体的な取り組み

  • 会社案内への方針記載
  • 会社HPへの方針掲載
  • 定期的な見直しの実施

02 顧客の最善の利益の追求

当社は、保険募集から事故解決に至るまでお客様の声にしっかりと耳を傾け、顧客本位の良質なサービスを提供し、お客様の満足度を向上させてまいります。 また、「お客様の声」を真摯に受け止め、分析し、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしてまいります。

具体的な取り組み

  • 「お客様の声」の収集
  • 「お客様の声」の分析

KPI

  • 契約ごとに意向確認書や募集記録を検証
  • お客様の声獲得件数 20件/月を実施
  • 改善方針の記録と、全社員への周知

03 利益相反の適切な管理
04 手数料等の明確化

当社は、お客様との利益相反の恐れのある取引について、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する体制を構築してまいります。 また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われない比較推奨販売を遵守してまいります。

具体的な取り組み

  • 意向確認書・対応履歴等の確認
  • 利益相反に関する教育や研修の実施

KPI

  • 契約ごとに意向・対応履歴を検証
  • 年2回 社内研修を実施

05 重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客様の状況(知識・経験等)、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客様に重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明してまいります。

具体的な取り組み

  • 推奨販売方針と理由のお客様への説明
  • 高齢者・障がい者対応
  • 募集マニュアル制定と徹底

KPI

  • 月に一度 ロープレ研修を実施
  • 契約ごとに高齢者・障がい者対応履歴シートを作成

06 顧客にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様を取り巻くリスクを分析し、お客様の意向や状況に合った適切な商品やサービスを提供してまいります。
ご契約後も契約の適切な管理とアフターフォローを行ってまいります。

具体的な取り組み

  • 保険商品ラインアップ
  • 事故発生から解決までの対応

KPI

  • 取り扱い保険会社の検証
  • 半年に一度 生命保険37か月目の継続率の検証
  • 月に一度 事故解決の進捗を検証

07 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

当社は、当該、業務運営方針ーFD宣言ーの徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施してまいります。また併せて、ガバナンス体制の構築にも努めてまいります。

具体的な取り組み

  • 従業員教育
  • 業績評価改革
  • 内部監査実施状況

KPI

  • 年2回 商品・事務研修を実施
  • 年2回 コンプライアンス研修を実施
  • 毎年 専門資格取得率を検証
  • 毎年 内部監査の実施と監査修了証の発行

2024年11月現在

 

 

損害保険

  • 三井住友海上
  • 損保ジャパン
  • 東京海上日動
  • SECOMセコム損害保険株式会社
  • チャブ保険
  • あいおいニッセイ同和損保
損保大学課程
損害保険トータルプランナー (コンサルティングコース) 4名
損害保険プランナー (専門コース) 4名
損保一般試験合格者 7名

2024年9月現在

生命保険

  • 東京海上日動あんしん生命
  • 三井住友海上あいおい生命
  • SONPOひまわり生命
  • オリックス生命
  • 第一生命
  • メットライフ生命
  • Aflac
大学課程資格者 (トータル・ライフ・コンサルタント) 2名
応用課程資格者 (シニア・ライフ・コンサルタント) 2名
専門課程資格者 (ライフ・コンサルタント) 2名
一般課程資格者 4名
変額保険販売資格者 4名
外貨建て保険販売資格者 5名

2024年9月現在

 

社会保険労務士事務所

労働保険事務組合